Die geplante 9. Novelle der MaRisk bringt wesentliche Veränderungen für das Risikomanagement mit sich und stellt Institute vor neue Anforderungen in der praktischen Umsetzung. Insbesondere die stärker prinzipienorientierte Ausgestaltung schafft mehr Flexibilität, erfordert jedoch zugleich fundierte Entscheidungen und eine klare Auslegung innerhalb der eigenen Organisation.
Im Seminar erhalten Sie einen strukturierten Überblick über die aktuellen Entwicklungen aus der Konsultationsphase und deren Auswirkungen auf die Praxis. Ein besonderer Fokus liegt auf der Weiterentwicklung der Risikotragfähigkeit sowie auf der differenzierten Anwendung der Proportionalität je nach Größe und Komplexität eines Instituts. Darüber hinaus wird die Integration von ESG-Risiken in die Gesamtbanksteuerung beleuchtet – von der strategischen Verankerung bis hin zur operativen Umsetzung in Kreditprozessen und Risikoanalysen.
Sie profitieren von einer kompakten und praxisnahen Einordnung der Neuerungen und erhalten konkrete Hinweise, wie Sie Ihr Risikomanagement frühzeitig auf die kommenden Anforderungen ausrichten können.

Themenschwerpunkte:

• Überblick über die Inhalte und Zielsetzung der 9. MaRisk-Novelle
• Prinzipienorientierter Ansatz und Auswirkungen auf die Umsetzung
• Proportionalität: Differenzierung nach Größe und Komplexität
• Weiterentwicklungen in der Risikotragfähigkeit (RDP, Wesentlichkeit, Validierung)
• Integration von ESG-Risiken in die Gesamtbanksteuerung
• Auswirkungen auf Kreditentscheidungen, Risiko- und Szenarioanalysen
• Ableitung von Handlungsfeldern und Vorbereitung auf die Aufsichtspraxis